Palladium sijoituskohteena
Vähemmän tunnettu Palladium on vaihtoehto jalometalleille kuten kulta ja hopea. Viime aikoina kasvava kysyntä ja tarjontavaje ovat kuitenkin herättäneet kiinnostusta tapoja investoida palladiumiin.
Vaikka palladiumia käytetään myös koruissa, suurin osa tästä metallista kulutetaan teollisuusmarkkinoilla. Katalysaattorit, jotka auttavat poistamaan polttomoottoreiden saasteita, käyttävät yli 70 prosenttia maailmanlaajuisesta palladiumtuotannosta. Elektroniset ja kemialliset sovellukset ovat myös avainasemassa palladiumteollisuudessa.
Tarjontapuolella maailman suurimmat palladiumin tuottajamaat ovat Venäjä ja Etelä-Afrikka, jossa on viime vuosina ollut monia häiriöitä kaivostoiminnassa, mikä johtuu suurelta osin lakoista ja tuotantolaitoksiin tehtyjen pitkäaikaisten investointien puutteesta, mutta näistä riskeistä huolimatta kaivostyöntekijät jatkavat palladiumin louhintaa alueella.
Venäjä toimittaa 42% maailman louhitusta palladiumista. Ukrainan sota on asettanut sen pakotteiden alaiseksi, kun maailman johtajat yrittävät savustaa presidentti Vladimir Putinin lopettamaan verenvuodatuksen.
| Alusta | Sijoituskohteet | Siirry | |
|---|---|---|---|
 | Sijoita osakkeisiin, rahastoihin ja ETF:iin | Siirry | |
| Nordnet on Pohjoismaiden johtava osakkeiden, rahastojen ja muiden pörssinoteerattujen arvopapereiden kaupankäyntiä tarjoava nettipankki. Nordnet tarjoaa palveluita, jotka tekevät säästämisestä ja sijoittamisesta helppoa, fiksua ja kannattavaa. | |||
 | Sijoita osakkeisiin, rahastoihin, kryptoihin ja valuuttoihin | Siirry | |
| eToro on johtava sosiaalisen kaupankäynnin alusta, joka tarjoaa laajan valikoiman erilaisia mahdollisuuksia sijoittaa pääomamarkkinoille. eToron innovatiivisella CopyTrader-ominaisuudella voit automaattisesti kopioida muiden sijoittajia. | |||
 | Sijoita kiinteistövakuudellisiin lainoihin | Siirry | |
| Estateguru on virolainen joukkorahoitusalusta, jonka kautta on mahdollista sijoittaa kiinteistövakuudellisiin lainoihin. Esketit-alustan lainat ovat yrityslainoja, jotka sijaitsevat pääasiassa Suomessa, Virossa, Latviassa ja Liettuassa. | |||
 | Sijoita kiinteistöprojekteihin | Siirry | |
| Bulkestate on virolainen kiinteistösijoitusalusta, jonka kautta on mahdollista sijoittaa joukkorahoituksella kiinteistöprojekteihin. Sijoituskohteet sijaitsevat pääasiassa Latviassa. | |||
 | Sijoita P2P-vertaislainoihin | Siirry | |
| Esketit on irlantilainen joukkurahoituspalvelu, joka mahdollistaa sijoittamisen kuluttajalainoihin. Esketit-alustan kautta on mahdollista sijoittaa lainoihin Tanskaan, Latviaan, Tsekkeihin, Romaniaan, Puolaan, Georgiaan, Meksikoon ja Jordaniaan. | |||
 | Sijoita P2P-vertaislainoihin | Siirry | |
| ViaInvest on latvialainen joukkurahoituspalvelu, joka mahdollistaa sijoittamisen P2P-kuluttajalainoihin. ViaInvestin kautta on mahdollista sijoittaa mm. lainoihin Latviassa, Ruotsissa, Puolassa, Romaniassa ja Tsekeissä. | |||
 | Sijoita P2P-vertaislainoihin | Siirry | |
| PeerBerry on kroatialainen joukkorahoituspalvelu, joka mahdollistaa sijoittamisen kuluttaja- ja yrityslainoihin. PeerBerryn kautta on mahdollista sijoittaa lainoihin Espanjaan, Puolaan, Kazakstaniin, Moldovaan, Tsekkeihin, Filippiineille, Sri Lankaan, Keniaan, Intiaan ja Ukrainaan. | |||
 | Sijoita lyhytaikaisiin yrityslainoihin | Siirry | |
| Debitum on latvialainen sijoitusalusta, joka mahdollistaa sijoittaminen yrityslainoihin. Debitumin tarjoamat sijoituskohteet sijaitsevat Virossa, Latviassa, Puolassa ja Iso-Britanniassa. | |||
 | Sijoita kuluttajalainoihin Virossa | Siirry | |
| Moncera on virolainen vertaislainapalvelu, jonka kautta on mahdollista sijoittaa lainoihin Virossa. | |||
 | Sijoita kuluttajalainoihin | Siirry | |
| Monefit Smartsaver sijoitusalustan kautta on mahdollista sijoittaa CreditStar Groupin tarjoamiin lainoihin. CreditStar Group myöntää lainoja Ruotsissa, Suomessa, Tanskassa, Virossa, Tsekeissä, Puolassa, Espanjassa ja Iso-Britanniassa. | |||
 | Prop-trading alusta | Siirry | |
| The Trading Pit on prop-kaupankäyntiin suunniteltu alusta, joka soveltuu mm. CFD- ja fuuturikaupankäyntiin. | |||
Sijoittamiseen pörssi- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta.
Summarum Medialla ei ole suoria sijoituksia tässä artikkelissa mainittuihin yksittäisiin osakkeisiin. Sijoitustoimintamme keskittyy ainoastaan indeksirahastoihin.
Mitä palladium on?
Palladium (PAU23) on yksi kuudesta platinaryhmän metallista, mukaan lukien platina, rodium, osmium, rutenium ja iridium. Platinaryhmän metallit tai PGMS ovat siirtymämetalleja elementtien jaksollisessa taulukossa, joilla on korkea lämmön- ja korroosionkestävyys. Nämä metallit ovat arvokkaita, koska ne ovat harvinaisia, mutta niillä on monia teollisia käyttökohteita.
Platina (PLV23) ja palladium ovat ainoat PGM:t, jotka käyvät kauppaa futuurimarkkinoilla Chicago Mercantile Exchangesin NYMEX-divisioonassa, joka listaa energiasopimuksia.
Miten palladiumiin voi sijoittaa?
Platinalla käydään kauppaa pääasiassa New York Mercantile Exchange -pörssissä (Nymex) ja Lontoon Platinum and Palladium Marketissa, joka on palladiumin tärkein over-the-counter-markkinapaikka. Palladiummarkkinat ovat kooltaan paljon pienemmät kuin kulta- tai hopeamarkkinat, ja ne ovat viime aikoina olleet alijäämäisiä (kysyntä on osittain katettu varastojen purkamisella),
Takuurahastot
Palladium-takuurahastot (ETF) seuraavat jalometallia aivan kuten indeksirahasto, mutta käyvät kauppaa pörssissä osakkeilla. Esimerkkejä palladium-ETF:istä ovat Sprott Physical Platinum and Palladium Trust (ARCA:SPPP) ja Aberdeen Standard Physical Palladium Shares (ARCA:PALL).
Sprott Physical Platinum and Palladium Trust ETF perustettiin sijoittamaan ja pitämään kaikki omaisuutensa fyysisessä palladiumissa ja platinaharkissa. Se sisältää tällä hetkellä 43 000 unssia palladiumia ja yli 62 000 unssia platinaa. Salkkua säilytetään Kanadan hallituksen liittovaltion kruunuyhtiössä.
Aberdeen Standard Physical Palladium Shares puolestaan on suunniteltu seuraamaan palladiumin hinnan kehitystä kuluilla vähennettynä. Siinä on yli 184 000 unssia palladiumia Lontoossa JPMorgan Chasen (NYSE: JPM) kuuluvassa suojatussa holvissa.
Palladium harkot
Toinen tapa sijoittaa palladiumiin on pitää fyysistä omaisuutta suoraan hallussa esimerkiksi palladiumharkkoina. Itse asiassa rahoitussijoittajat voivat ostaa palladiumharkkoja, palladiummetallirahoja tai keräiltäviä palladiumkolikoita sijoitussalkun kasvattamiseksi. Tämä lähestymistapa voi sopia monenlaisille sijoittajille alkaen niistä, jotka haluavat sijoittaa pieniä rahasummia metalliin tai niille, joilla on suurempia käteismääriä.
Liiketoimintaan sijoittaminen
Sijoittajat voivat myös sijoittaa palladiumiin keskittyvään liiketoimintaan. On vaikea löytää yritystä, joka on keskittynyt pelkästään palladiumin louhintaan. Pohjois-Amerikassa on ainakin kaksi ensisijaista palladiumkaivosyritystä: Sibanye-Stillwater (NYSE:SBSW,JSE:SSW) ja Impala Platinum Holdings (OTCQX:IMPUF,JSE:IMP).
On myös olemassa TSXV- ja TSX-listattuja yhtiöitä, jotka ovat esimerkkejä pienimuotoisista osakkeista. Ne tarjoavat sijoittajille altistuksen palladiumille platinan ja muiden metallien lisäksi.
Mikä on palladiumin arvo?
Kuten kaikkien jalometallien, myös palladiumin hinta vaihtelee. Karkeasti sanottuna se on kaksinkertaistunut viimeisen vuosikymmenen aikana. Joulukuussa 2023 kaupankäyntihinta oli hieman yli 1 200 dollaria unssilta, mikä on huomattavasti vähemmän kuin kulta ja hieman korkeampi kuin platina.
Palladium saavutti huippunsa, 3 3850 dollaria unssilta maaliskuussa 2022, kun Venäjän hyökkäys Ukrainaan aiheutti pelkoa toimitusten katkeamisesta. Verrattaessa tätä vuoteen 2016, jolloin palladiumin kauppa oli noin 500 dollaria unssilta, nähdään, että tämän hintavaihtelun ansiosta palladiumilla on mahdollista käydä kauppaa varsinkin, jos analysoi tarkkaan palladiumin hintatrendejä.
Miten palladiumiin sijoittaminen eroaa hopeasta ja kullasta?
Kaikki fyysiset metallit voivat olla hyvä sijoitus. Aineellisen omaisuuden omistaminen tarjoaa sinulle lopullisen hallinnan varallisuudestasi. Kuten kulta, palladium toimii usein suojana, kun hinnat liikkuvat käänteisesti dollaria vastaan. Kun taloudellinen myllerrys lisääntyy, kysyntä kääntyy fyysisiin hyödykkeisiin, kuten palladiumiin, yli paperivaluuttojen.
Palladiumin valtava teollisuuskysyntä jättää sen riippuvaisemmaksi koko maailmantaloudesta. Toimiva talous, joka tuottaa paljon autoja, edistää palladiumin hinnan nousua. Kamppaileva talous, jossa autotuotanto vähenee, todennäköisesti aiheuttaisi puolestaan hintojen laskun.
Palladiumin arvo tulevaisuudessa
Kuten minkä tahansa hintaennusteen yhteydessä, on tärkeää ymmärtää, että kukaan ei voi sanoa varmasti, mikä palladiumin arvo on tulevaisuudessa. Maailmanlaajuiset taloustapahtumat voivat nopeasti muuttaa sen arvoa suuntaan tai toiseen.
Avaintekijä palladiumin hintaennusteessa vuonna 2024, ja sen jälkeen, ovat autoteollisuutta vaivaavat toimitusketjuongelmat. Kunnes autotuotanto palaa pysyvästi pandemiaa edeltävälle tasolle, palladiumin kysyntä pysyy alhaisena, mikä vähentää tarjontapaineita ja pitää myös sen hinnan alhaalla. Tämä voi tietysti tarjota ostomahdollisuuden sijoittajille, jotka ovat halunneet ostaa palladiumia, mutta eivät silloin, kun sen hinta on ollut ennätyskorkealla.
Sähköajoneuvojen käyttöönotto voi myös aiheuttaa palladiumille pidemmän aikavälin riskin tulevaisuudessa. Ilman katalysaattoreiden tarvetta palladium on otettava käyttöön jossain muussa auton tuotantoketjun osassa tai muussa elektroniikassa kysynnän ylläpitämiseksi tulevina vuosina polttomoottorien pikkuhiljaa siirtyessä taka-alalle.
Geopoliittinen tarjonta voi tarjota jonkin verran vahvuutta palladiumille. Venäjän hyökkäys Ukrainaan jatkuu, ja sen eskaloituminen voi tuoda uusia pakotteita, joista yksi voi olla palladium. Näin ollen Venäjän tarjonnan menetys auttaisi varmasti nostamaan palladiumin hintaa.
Yhteenveto
Palladiumiin sijoittaminen voi olla palkitsevaa sen ainutlaatuisten ominaisuuksien ja kasvavan kysynnän vuoksi. Tehdäksesi parhaat päätökset, tee kuitenkin perusteellista tutkimusta, harkitse sijoitusvaihtoehtojasi ja valitse menetelmä, joka vastaa riskinsietokykyäsi.
Muistathan, että kaikkiin sijoituksiin liittyy tietty riski, ja palladiummarkkinat voivat olla epävakaat. On tärkeää pysyä ajan tasalla, seurata sijoituksiasi ja muokata strategiaasi tarpeen mukaan. Valitsetpa sitten fyysisen palladiumin, ETF:n, futuurit tai osakkeet, tietoinen lähestymistapa lisää menestymismahdollisuuksiasi palladiumsijoitusten maailmassa.